上海银保监开出910万罚单 重罚贷款资金违规流入房地产 涉及五大行

监管打击信贷资金违规进入房地产的行动还在继续。

7月27日，上海银保监会连开17张罚单，重罚贷款资金违规流入房地产。处罚金额合计910万，涉及七家机构，包括五大行。其中，三张罚单处罚金额过百万，涉及工行、农行、建行三家银行。

建行八家分支行被罚410万

根据统计，建行是本次处罚的重点对象，共有八家分支机构被罚。

其中，上海浦东分行因以流动资金贷款形式违规发放土地储备贷款、个人消费贷款违规用于购房、个人消费贷款违规流入股市，被责令改正，罚款110万。

上海嘉定支行因发放不符合条件的房地产并购贷款被责令改正，罚款50万。

上海第四支行因未根据房地产项目的实际进度和资金需求发放贷款被责令改正，罚款50万。

上海虹口支行因向项目资本金不足的房地产项目违规提供融资被责令改正，罚款50万。

上海黄浦支行因个人消费贷款违规用于购房被责令改正，罚款20万。

上海第一支行因个人住房贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、部分个人消费贷款违规用于购房，被责令改正，罚款50万。

上海闵行支行因发放房地产贷款严重违反审慎经营规则被责令改正，罚款50万。

上海松江支行因个人消费贷款违规用于购房被责令改正，罚款30万。

除了建行之后，其余六家机构合计被罚500万。具体来看，上海外高桥集团、中行上海市浦东开发区支行、工行上海自贸试验区分行、农行上海自贸试验区分行、上海农商行浦东分行、交行上海自贸试验区分行均因部分流动资金贷款违规流入房地产市场被责令改正，分别罚款50万、50万、150万、150万、50万、50万。

驻建行纪检监察组：严防资金违规流入房地产领域

此前，纪委监委曾向建行派驻纪检监察组，严防信贷资金违规流入房地产领域。

据纪委监委披露，驻建行纪检监察组主动查处的职务违法犯罪案件中，涉及信贷领域案件占比超过70%，包括违法发放贷款、以贷谋私、收受贿赂等多种情形。驻建行纪检监察组一方面督促建设银行组织辖内单位主动对现有存量贷款业务进行全面摸排，针对发现的问题持续整治，严格落实违规处置；另一方面，督促业务和管理部门进一步扎紧制度的“笼子”，健全内部治理体系。

纪检监察组表示，防止信贷资金违规流入房地产领域，贷后资金管控是重点也是难点。为此，纪检监察组聚焦“管住钱”这一关键环节加强监督，重点督促建设银行进一步建立健全贷后资金管控协作机制，加大金融科技手段运用力度，打破不同分行各管一段的管控“壁垒”和信息“孤岛”现象，防止出现管控“断点”。同时，压实各单位员工监督管理责任，坚持正面引导与反面警示相结合，针对信贷岗位人员严格日常监督和管理，督促筑牢清廉防线。

此外，纪检监察组结合信贷资金违规流入房地产领域的路径越来越隐蔽、手段越来越复杂的特点，以及银保监会、人民银行通报的信贷客户伙同中介公司套取银行信贷资金违规投向房地产领域的种种乱象，督促建行系统加强内外防控，围绕“提示客户风险到位”“强化中介机构管理到位”两个维度开展精准监督。