银行会计挪用1283万网络赌博 父亲“大义灭亲”告发后获刑十年

作为银行财务人员，理应恪守职责，牢把风控底线。然而，让人没想到的是，身为银行会计的王某泉却财迷心窍、监守自盗，挪用银行超1280万元资金用于网络赌博。

日前，裁判文书网公布的一则二审判决书，将这位银行会计挪用银行千万资金赌博的过程公之于众。最后，王某泉被其父大义灭亲告发，最后咎由自取锒铛入狱，获刑十年。

数天挪用1283万用于网络赌博

事情还要从去年说起。出生于贵州省思南县的王某泉是位90后，是贵州思南农村商业银行（下称：思南农商行）文家店支行的主办会计。

本来大好年华，未来充满着很多可能性。然而，王某泉却财迷心窍，恋上了网络赌博。

2020年4月至6月，王某泉利用担任思南农商行文家店支行主办会计的职务之便，用其工号在该支行GRBC系统上，采用空存实转的方式挪用单位巨额资金。

王某泉到底挪用了多少钱？

2020年4月15日至19日，五天时间内，王某泉挪用思南农商行文家店支行资金共计约59.35万元。

初步挪用“尝到甜头”，且没被发现后，王某泉变本加厉。

2020年6月23日至25日，三天时间内，王某泉再次挪用思南农商行文家店支行共计1223.84万元。

也就是说，短短数日之内，王某泉利用自身银行会计的身份，“神不知鬼不觉”挪用了银行合计超1283万元的资金。

而这些资金，被王某泉转入网络赌博平台“玩起W7娱乐”，玩起了网络赌博。其中，9万多还被用于个人挥霍。

其父大义灭亲 千万资金仅追回58万

那么，王某泉究竟用什么方法逃开银行的风控监测，成功挪用银行千万资金？

以2020年4月15日当天挪用公款为例，王某泉先是利用自己妻子聂某兰的银行账户，空存近10万元转入自己银行账户，然后拿这些钱用于网络赌博。

当天下午3点多，王某泉又用其母亲冯某的银行账户办理取款业务，填平从妻子银行账户空存实转的近10万元。

当天下午4点，王某泉又用母亲的银行账户空存近20万元转入其另一银行账户，用于网络赌博。

第二天，王某泉利用王某江的ＰＯＳ机，从其第三个银行账户刷款40万元到王某江的银行账户，用20万填平空存实转的近20元。

2020年4月19日，王某泉又在妻子聂某兰银行账户空存29.35万，将其中20万用于网络赌博，9.35万元用于个人消费。

......

就这样利用同样的手段，王某泉挪用、套取了银行合计超1283万元的资金。

2020年6月25日晚，王某泉在最后一笔资金得逞后，将挪用单位1200余万用于网络赌博的事情告诉了父亲王某、母亲冯某、妻子聂某兰。

第二天，其父大义灭亲，将儿子挪用公款情况告知思南农商行文家店支行，于是该行行长报案。当天晚上11点多，王某泉被警方成功抓获。

案发后，算上王某泉家人赔偿及退还，思南农商行挽回经济损失仅为58.08万元。

一审获刑7年遭检察院抗诉

一审期间，法院认为，王某泉利用银行会计的职务之便，将银行资金挪用进行非法活动，构成挪用资金罪。

此外，一审法院表示，王某泉明知他人报案，却在家中等候没有拒捕，到案后又如实供述犯罪事实，视为自首，可以从轻或者减轻处罚。

最后，一审法院判决王某泉犯挪用资金罪，获刑七年；继续追缴未退的1165.76万元，退赔给思南农商行。

然而，思南县人民检察院却对宣判结果提出抗诉，其认为王某泉套取思南农商行1223.84万元资金构成职务侵占，且其不具有自首情节。

同时，铜仁市人民检察院也对抗诉表示支持。其认为：一是王某泉利用职务便利，伪造账务窃取单位财产；二是套取数额太大，其没有还款能力；三是王某泉具有销毁、隐匿银行凭证的行为；最后，王某泉是警方通过技术侦查手段抓获，并非自首。

二审获刑10年 没收财产30万

二审中，检察院出具证人、证言以及警方的抓捕情况说明，用以证实王某泉是警方通过技术侦察手段抓获，不具有自首情节，抓捕当晚，王某泉没有将所处位置告知单位有关人员。

不过，王某泉为自己辩称，挪用单位资金是可以通过系统比对查实，将存款后银行凭证销毁或带走，是为掩盖挪用单位资金的犯罪行为，不是侵占单位财产。

同时，王某泉强调，挪用单位资金赌博是想赢钱后补齐挪用的款项，回到贵阳家中是为了筹款弥补单位损失，不是逃跑，并称准备第二天回思南自首，符合自首的规定。

王某泉还请求法院，将公安机关冻结赌博平台的600万元认定为追回赃款返还思南农商行。

不过，经二审法院审理查明，王某泉以网络赌博为目的，短短三天内即空存135笔共套取1223.84万元用于网络赌博。其中6月23日套取39.29万元，6月24日360余万，6月25日更是套取800余万元，且事后具有销毁、隐匿银行凭证的行为。

二审法院表示，参与网赌本就违法，放任1223.84万元处于极大风险中，且输掉后王某泉已无还款可能性，足以证明其套取1223.84万元的主观故意是非法占用。

同时，二审法院指出，王某泉配合警方冻结赌博平台相关账户600万余元的行为，也不具有立功表现。虽然知道他人已报警，但其与单位领导通话时并未告知藏身位置，现也无证据证实其家人向警方等告知了王某泉的藏身之所，因此其不是主动投案，不具有自首情节。

于是，二审法院撤销了王某泉获刑七年的决定，但维持一审向王某泉继续追缴1165.76万元退赔思南农商银行的判决。

最终，二审法院判决：王某泉犯挪用资金罪获刑二年；犯职务侵占罪获刑九年。数罪并罚决定执行有期徒刑十年，并没收财产30万。并裁定判决为终审判决。