科技金融在线 | 2025-07-08
近日,央行江西省分行公布行政处罚,因多项违规,上饶银行被予以警告,罚款668.9万。
经查,上饶银行存在10项违法行为:
违反金融统计相关规定;
违反收单业务管理规定;
违反账户管理规定;
未按规定履行客户身份识别义务;
与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;
未按规定报送大额交易或者可疑交易报告;
违反反假货币业务管理规定;
违反人民币流通管理规定;
占压财政存款或资金;
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
这不是上饶银行第一次收到500万以上的罚单。
早在2023年12月,国家金融监督管理总局披露,原银保监会江西监管局曾发布一则行政处罚,上饶银行因以下九项违规,被罚500万:
未按规定审批重大关联交易;
银行授信资金被用于股本权益性投资;
违规向地方政府提供融资;
通过私募可转债,银行资金用于购地;
违规向房地产开发企业发放流动资金贷款;
违规向关系人发放信用贷款;
以银行授信资金发放委托贷款;
理财资金承接本行信贷资产;
通过违规发放贷款、违规展期延缓风险暴露。