上饶银行再收500万以上罚单

科技金融在线 | 2025-07-08

导语

近期，因十项违规，上饶银行被予以警告，罚款668.9万。早在2023年12月，上饶银行就曾因九项违规被罚500万。

近日，央行江西省分行公布行政处罚，因多项违规，上饶银行被予以警告，罚款668.9万。

经查，上饶银行存在10项违法行为：

违反金融统计相关规定；

违反收单业务管理规定；

违反账户管理规定；

未按规定履行客户身份识别义务；

与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

未按规定报送大额交易或者可疑交易报告；

违反反假货币业务管理规定；

违反人民币流通管理规定；

占压财政存款或资金；

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。

这不是上饶银行第一次收到500万以上的罚单。

早在2023年12月，国家金融监督管理总局披露，原银保监会江西监管局曾发布一则行政处罚，上饶银行因以下九项违规，被罚500万：

未按规定审批重大关联交易；

银行授信资金被用于股本权益性投资；

违规向地方政府提供融资；

通过私募可转债，银行资金用于购地；

违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；

违规向关系人发放信用贷款；

以银行授信资金发放委托贷款；

理财资金承接本行信贷资产；

通过违规发放贷款、违规展期延缓风险暴露。