时隔两个月 华夏银行再收千万罚单

近日，华夏银行收到央行一张千万罚单。

据罚单显示，华夏银行因存在十项违规行为，被予以警告，没收违法所得15.456791万元，罚款1365.5万元。

具体违法行为如下：

1．违反账户管理规定；

2．违反清算管理规定；

3．违反收单业务管理规定；

4．违反反假货币业务管理规定；

5．违反人民币流通管理规定；

6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

7．未按规定履行客户身份识别义务；

8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；

9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

10．与身份不明的客户进行交易。

此外，另有八名相关责任人因此被罚。

其中，

运营管理部王某对违反账户管理规定负有责任，被予以警告，罚款5万元；

个人业务部李某对.违反收单业务管理规定；与身份不明的客户进行交易负有责任，被予以警告，罚款6万元；

个人业务部肖某对违反收单业务管理规定负有责任，被予以警告，罚款13万元；

信用卡中心资产管理部张某对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款8万元；

信用卡中心江某对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款1万元；

信息科技部雷某对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款7万元；

个人业务部寻某对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款7万元；

法律合规部耿某福对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款8万元。

对于本次受罚，华夏银行表示，此次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查发现问题做出的。该行对发现的问题高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，所涉及问题已全部整改完毕。该行将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。

值得一提的是，这已经是两个多月以来，华夏银行收到的第二张千万罚单。

此前，9月5日，金监总局发布行政处罚显示，因相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎以及监管数据报送不合规等原因，华夏银行被罚款8725万元；对陈成天、刘建新警告；对钱建华、何羽、吕玉梅、涂超警告并罚款合计20万元。

当时，华夏银行表示，国家金融监管总局2023年对该行开展风险管理及内控有效性现场检查。对于监管部门的处罚决定，该行诚恳接受。对于监管处罚问题，该行高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，并对相关责任人员进行严肃问责。下一步该行将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。

华夏银行于1992年10月在北京成立，是12家全国性股份行之一。最新三季报显示，华夏银行今年前三季度实现营业收入648.81亿元，同比下降8.79%；实现归母净利润179.82亿元，同比减少5.29亿元，同比降幅2.86%。截至今年9月末，该行资产总额45863.58亿元，较年初增长2098.67亿元。