国金宝案开审：未兑付本金33亿 涉近5万人

2019年11月28日9时40分，上海市第一中级人民法院对被告单位上海银河惠理金融服务有限公司（以下简称银河惠理公司）、被告人胡百胜、董忠阳、陈建三、江峻集资诈骗一案一审公开开庭审理。

上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人、各名被告人及相关辩护人均到庭参加诉讼。

公诉机关指控：2014年8月，被告人胡百胜设立被告单位银河惠理公司并开发了“国金宝”网络借贷平台。被告人董忠阳、陈建三分别于2016年10月27日、2017年12月14日相继受让并实际控制银河惠理公司及“国金宝”平台。为谋取非法利益，银河惠理公司采用虚构借款人、虚假宣传等方式，承诺6.8%-21%的年化收益，通过签订电子借款合同的方式向27万余人非法募集资金人民币（以下币种均为人民币）162.01亿元。至案发，未兑付4.96万余名被害人本金33.03亿元。

在非法集资过程中，胡百胜、董忠阳、陈建三先后非法募集14.94亿元、64.96亿元、18.95亿元，未兑付本金分别为5.11亿元、21.21亿元、5.53亿元。被告人江峻于2015年7月至2017年3月担任银河惠理公司首席运营官，负责“国金宝”平台的运营、推广、技术、人事行政等，参与非法募集40.83亿元，未兑付本金10.81亿元。2018年7月30日、8月7日，陈建三、江峻主动向公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。

庭审中，公诉机关出示了相关证据。各辩护人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪以及主从犯、自首的认定等问题发表了相应意见。

庭审持续到17时20分。被告人家属、被害人代表、被害人诉讼代表人、社会公众等共计190余人旁听了庭审。合议庭将在评议后择期依法对本案宣判。

据悉，国金宝成立于2014年8月，是由上海银河慧理金融信息服务有限公司设立的互联网金融信息服务平台，注册资金1.3亿元。

在2015年11月和2016年1月，中国少数民族经济文化开发总公司和北京中冶国瑞资产管理有限公司先后入股。彼时，国金宝宣称两大国有企业所持股份已超平台股份的51%，“国金宝正式成为一家由大型国企战略入股的互联网金融平台”，此后，国资背景成为国金宝招揽生意的一大法宝。

2019年7月30日，国金宝实际负责人陈某7月30日到公安机关投案，待偿余额35亿元，当日浦东分局以该公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

2019年7月31日，在老板失联、平台运营人员已经报警等消息传出后，不少国金宝的投资者前往其上海办公室查看，发现早已人去楼空。但据媒体报道，仍有不明真相的投资者当日一早还在国金宝平台投入36万元。

8月2日，上海市公安局浦东分局官方微信“警民直通车浦东”发布通报称。

根据国金宝官网数据，平台累计投资金额约为162.2亿元，涉及用户约217.7万人。背靠两大国企股东，叶檀、欧神、杨毅等各路大V力挺，曾为国金宝赢得投资者信任，也掩盖了平台背后早已涌动的暗流。