多家银行收到央行百万罚单

近日，因涉及未按照规定履行客户身份识别义务、占压财政存款或资金、未按规定收缴假币等违法行为，多家银行收到央行百万罚单。

具体来看，招商银行广州分行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告被罚224万。

东莞农村商业银行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料及交易记录；未按照规定报送可疑交易报告被罚170万。

平安银行广州分行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告被罚款90万。

兴业银行呼和浩特分行因错报投诉数据；未按规定履行客户身份识别义务；超过期限或未向人民银行报送账户开立资料；占压财政存款或资金被罚131万。

工商银行湖南省分行因占压财政资金；假币收缴业务监控保存期限少于3个月；结算账户未按规定备案；错报、漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；收集与业务无关的消费者金融信息；未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度；未按规定开展持续的客户身份识别；未按规定对高风险客户采取强化识别措施被罚91.8万。

湖南浏阳农村商业银行因未向中国人民银行分支机构报送账户开立、撤销等资料；违规开立单位银行结算账户；未按规定收缴假币；不当保管假币；未按规定将假币解缴中国人民银行浏阳支行；假币收缴业务监控记录保存期限少于3个月；占压财政资金；向金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度；漏报投诉数据；未及时披露贷款产品的年化收益率；对利率、费用等与金融消费者切身利益相关的重要信息，未以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息；未按要求使用格式合同文本；未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息；限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务，被罚96.9万。

此外，湖南蓝山农村商业银行因未经金融消费者明示同意收集、使用其金融信息；未按规定收缴假币；未按规定解缴假币至当地人民银行分支机构；未按规定报送账户开立资料；未按规定报送企业银行结算账户资料；临时存款账户超期使用；未按规定将撤销的企业银行结算账户向当地人民银行分支机构备案；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；违反个人信用信息基础数据库安全管理要求；未按规定报送个人信用信息；未将异议处理结果书面答复信息主体，被罚53.4万。

湖南溆浦农村商业银行因未按规定使用格式条款；未按规定向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；未按规定建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度；未向当地人民银行分支机构迟报投诉数据四项违法行为被罚款5万。