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多家银行收到央行百万罚单

科技金融在线 | 2022-06-28

导语
因涉及未按照规定履行客户身份识别义务、占压财政存款或资金、未按规定收缴假币等违法行为,多家银行收到央行百万罚单。

近日,因涉及未按照规定履行客户身份识别义务、占压财政存款或资金、未按规定收缴假币等违法行为,多家银行收到央行百万罚单。

具体来看,招商银行广州分行因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送可疑交易报告被罚224万。

东莞农村商业银行因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料及交易记录;未按照规定报送可疑交易报告被罚170万。

平安银行广州分行因未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告被罚款90万。

兴业银行呼和浩特分行因错报投诉数据;未按规定履行客户身份识别义务;超过期限或未向人民银行报送账户开立资料;占压财政存款或资金被罚131万。

工商银行湖南省分行因占压财政资金;假币收缴业务监控保存期限少于3个月;结算账户未按规定备案;错报、漏报投诉数据;未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容;收集与业务无关的消费者金融信息;未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;未按规定开展持续的客户身份识别;未按规定对高风险客户采取强化识别措施被罚91.8万。

湖南浏阳农村商业银行因未向中国人民银行分支机构报送账户开立、撤销等资料;违规开立单位银行结算账户;未按规定收缴假币;不当保管假币;未按规定将假币解缴中国人民银行浏阳支行;假币收缴业务监控记录保存期限少于3个月;占压财政资金;向金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告;未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;漏报投诉数据;未及时披露贷款产品的年化收益率;对利率、费用等与金融消费者切身利益相关的重要信息,未以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息;未按要求使用格式合同文本;未经金融消费者明示同意,收集、使用其金融信息;限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务,被罚96.9万。

此外,湖南蓝山农村商业银行因未经金融消费者明示同意收集、使用其金融信息;未按规定收缴假币;未按规定解缴假币至当地人民银行分支机构;未按规定报送账户开立资料;未按规定报送企业银行结算账户资料;临时存款账户超期使用;未按规定将撤销的企业银行结算账户向当地人民银行分支机构备案;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作;违反个人信用信息基础数据库安全管理要求;未按规定报送个人信用信息;未将异议处理结果书面答复信息主体,被罚53.4万。

湖南溆浦农村商业银行因未按规定使用格式条款;未按规定向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容;未按规定建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;未向当地人民银行分支机构迟报投诉数据四项违法行为被罚款5万。

关键词: 银行

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