炒期货血亏！这家大行业务经理挪用近8000万存款加仓猛干 监管处罚来了

监管一纸罚单，牵出一家大行员工虚构存款并挪去炒期货的案件。

7月11日，国家金融监督管理总局官网披露一则罚单显示，中国银行原上饶市解放路支行员工吴某英被禁止终身从事银行业工作，原因是吴某英对该支行内控制度执行不到位导致员工挪用资金的违法行为负有直接责任。

看到这则罚单，不禁让人疑问，究竟挪用了多少资金？挪用的资金又都干了什么呢？

对此，江西上饶市中级人民法院公布的一则二审刑事裁定文书给出了详细答案。

从文书得知，吴某英是中国银行上饶分行的一位80后女业务经理，2015年5月其因涉嫌挪用公款罪被刑事拘留，同年6月被执行逮捕。

追溯吴某英违法犯罪的动机，一切归咎于其炒期货亏红了眼，故不惜铤而走险，挪用银行大量资金再次冲进期货市场加仓猛干。

具体来看，2014年底至2015年初，吴某英和汪某二人炒期货发生严重亏损，于是商议利用吴某英在中国银行上饶分行解放路支行担任业务经理的职务便利，挪用银行资金接着炒期货赚钱。

两人达成一致后，吴某英说干就干。2015年2月至5月，吴某英利用自己业务经理的职务便利，自己填写客户存款单，虚构存款业务，将共计7999.35万元存进自己保管使用的汪某等人的银行账户中。

在上述过程中，吴某英通常谎称客户所存现金已经放进钱箱，让支行柜员直接进行办理，或者找借口直接进入支行柜员的系统自己虚构存款。

期间，打助攻的汪某以存款人身份，对其中5笔共计6700万元的虚构存款，配合在银行柜台进行拍照授权、签字等完成。

两人虚构近8000万元的存款后，将所有款项通过网银转账至两人共同使用的期货平台的资金账户中，进行期货交易。

然而，这招瞒天过海的招数没过多久就被识破。

2015年5月上旬，中国银行江西省分行发现了员工吴某英的犯罪行为，吴某英自知事情已经败露，故投案自首，后同汪某退回赃款共计约4112.64万元。

一年后的2016年3月份，二人挪用的近8000万元赃款才被全部追回。

法院审理认为，吴某英作为中国银行上饶分行的工作人员，和汪某共同商议利用其职务便利挪用中国银行资金7999.35万元用于炒期货，挪用资金数额巨大，两人均构成挪用资金罪。

不过，在二人共同犯罪中，吴某英是主犯，汪某是从犯。最后，法院判决吴某英有期徒刑8年，汪某有期徒刑7年。

事实上，吴某英的案件东窗事发后，监管处罚的不仅有其本人，还有其所在支行及多名责任人。

2022年7月，上饶监管分局公布一则罚单，中国银行上饶市明叔大道支行（原上饶市解放路支行）因内控制度执行不到位导致员工挪用资金的违法违规行为，被罚款30万元。

之后，上饶监管分局又陆续公布了两张罚单，中国银行原上饶市解放路支行员工周某平、申某忠二人均被给予警告处罚，缘由均是对该支行内控制度执行不到位导致员工挪用资金的违法行为负有直接责任。